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2025 부동산 세금 총정리｜취득세·보유세·양도세 한눈에!
부동산은 ‘사는 순간부터 파는 순간까지’ 세금이 따라다닙니다. 하지만 어렵게만 느껴졌던 취득세, 보유세, 양도소득세도 핵심만 알면 쉽게 이해할 수 있어요.
이 글에서는 2025년 기준 부동산 세금 체계를 핵심만 쏙쏙 뽑아 정리해드립니다.
📌 목차
🏠 취득세
부동산을 취득할 때 1회 납부하는 세금으로, 취득가액을 기준으로 부과됩니다.
| 구분 | 세율 | 비고 |
|---|---|---|
| 1주택 (6억 이하) | 1.0% | 비과세 요건 만족 시 감면 |
| 2주택자 | 8.0% | 조정대상지역 내 적용 |
| 3주택 이상 | 12.0% | 중과세 적용 |
💡 취득세는 부동산 계약 후 60일 이내 납부해야 합니다.
🏡 재산세
매년 6월 1일 기준 부동산 보유자에게 부과되는 세금입니다.
- 📆 7월(1기분), 9월(2기분) 나눠 부과
- 📊 과세표준 × 세율(0.1% ~ 0.4%) + 도시지역분
예: 공시가격 5억 아파트의 경우 약 50만 원 ~ 100만 원 수준
🏢 종합부동산세 (종부세)
과세 기준을 초과하는 다주택자 및 고가 부동산 보유자에게 부과되는 세금입니다.
- 📍 공시가격 합산 12억 초과 시 과세 대상
- 📈 누진세율: 0.5% ~ 6.0%
- 💳 1세대 1주택자 공제 가능
💬 종부세는 매년 12월 납부하며, 국세청에서 고지합니다.
💸 양도소득세
부동산을 팔았을 때 생기는 차익에 부과되는 세금입니다.
- 📆 소유 기간, 보유 주택 수에 따라 세율 차등
- 💰 양도차익 = 양도가액 - 취득가액 - 필요경비 - 장기보유특별공제
- 📊 기본세율: 6% ~ 45%
📍 다주택자 중과세: 최대 75%까지 적용 가능 (조정대상지역 기준)
📌 양도세 절세 팁
- ✔️ 1세대 1주택 & 2년 이상 거주 시 비과세 가능
- ✔️ 장기보유특별공제 최대 80% 적용 (10년 이상 보유 시)
- ✔️ 자녀 증여 전략 활용 시 세부담 경감
💬 매도 전, 세무사 상담은 필수입니다!
🙋 자주 묻는 질문
- Q. 집을 증여받았는데 취득세도 내나요?
- 네. 증여 시에도 시가 기준으로 취득세 3.5% 부과됩니다.
- Q. 1주택자도 양도세를 낼 수 있나요?
- 실거주 2년 요건을 충족하지 못하거나 고가주택(12억 초과)의 경우 일부 과세됩니다.
- Q. 종부세와 재산세를 동시에 내야 하나요?
- 네. 종부세는 별도의 국세이며, 재산세는 지방세로 각각 부과됩니다.
태그: 부동산세금, 취득세, 재산세, 종합부동산세, 양도소득세, 절세방법, 2025부동산정책, 다주택자세금, 부동산절세, 1세대1주택비과세
부동산 세금은 단순히 납부하는 것을 넘어 전략적으로 관리할 수 있어야 합니다.
내 상황에 맞는 정보로 미리 준비하면, 세금도 줄이고 이익도 지킬 수 있어요!
도움이 되셨다면 댓글과 공감 부탁드립니다 😊 다음 글에서는 1주택자 세금 우대 제도도 정리해드릴게요.
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